Geldwäscheprävention und Verifizierung

Vertrauen entsteht durch Transparenz. Hier erklären wir, welche Maßnahmen wir bei Bitkingz Casino gegen Geldwäsche und Betrug treffen und was diese Pflichten für Ihr Spielerkonto bedeuten.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formular, sondern ein laufender Prozess. Als Marke von Dama N.V., gegründet 2020, betreiben wir das Casino unter der Curaçao-Lizenz Nr. 8048/JAZ2020-13 und unterliegen damit den gesetzlichen Pflichten dieser Jurisdiktion zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Für Sie als Spieler ergeben sich daraus drei konkrete Auswirkungen: Wir identifizieren jede Person, die ein Konto eröffnet (Know Your Customer), wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen auf auffällige Muster, und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten gelten für alle Konten, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität.

• Identifizierung jedes Spielers vor der Kontofreischaltung
• Laufende Überwachung aller Finanztransaktionen
• Meldung von Verdachtsfällen gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde
• Ablehnung von Zahlungen über Konten oder Wallets Dritter

Verifizierung bei Bitkingz Casino

Zeitpunkte und Dokumente

Drei Zeitpunkte sind relevant: Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grundangaben wie Alter, Wohnadresse und E-Mail-Adresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung. Bei Überschreiten bestimmter Betragsschwellen oder bei auffälligen Mustern fordern wir zusätzlich Nachweise an.

Reichen Sie folgende Dokumente ein, wenn wir Sie zur Verifizierung auffordern:

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, gültig und mit allen vier Ecken sichtbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder amtliche Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Angabe der verwendeten Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freischaltung

Den gesamten Ablauf gestalten wir so kurz wie möglich. Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden, in vielen Fällen deutlich weniger.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hoch
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, Bearbeitungszeit bis zu 48 Stunden
• Sie erhalten den Status per E-Mail, bei Unklarheiten stellen wir konkrete Rückfragen
• Nach erfolgreicher Prüfung schalten wir die Auszahlungsfunktion frei

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt (SSL/TLS) und speichern sie auf Systemen mit streng begrenztem Zugriff. Einsicht haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Vorschriften uns dazu verpflichten.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wann wir nachfragen

Überschreiten Ihre Einzahlungen und Spielumsätze ein bestimmtes Ausmaß, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) an. Das ist kein Ausdruck von Misstrauen gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Auflage, der wir bei jedem Konto gleichermaßen nachkommen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, Belege über Kapitalerträge oder Dividenden, eine Erbschafts- oder Schenkungsurkunde sowie einen Kaufvertrag etwa aus einem Immobilienverkauf. Die Belege müssen Ihren Namen tragen und den relevanten Zeitraum abdecken.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsbestätigung
• Jahressteuerbescheid
• Kontoauszüge mit erkennbaren regelmäßigen Zuflüssen
• Erbschafts-, Schenkungs- oder Verkaufsurkunden

Transaktionen und Auszahlungslimits

Grenzen und Fristen im Überblick

Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode, über die Ihre Einzahlung erfolgt ist. Spielten Sie mit mehreren Methoden, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Diese Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets umgeleitet werden.

Bei der Überwachung achten wir unter anderem auf viele kleinere Einzahlungen in kurzer Folge, Zahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen laufen, und Rundumbrehungen ohne tatsächliches Spiel. Auffällige Konstellationen halten wir an, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Wenn Dokumente fehlen oder scheitern

Folgen ohne Nachweis

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht fristgerecht ein, setzen wir Auszahlungen aus und beschränken das Konto auf reine Verwaltungsfunktionen. Setzen wir eine Nachfrist und erhalten weiterhin keine Reaktion, sperren wir das Konto vorübergehend, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Sind eingereichte Unterlagen gefälscht oder widersprüchlich, schließen wir das Konto dauerhaft. Guthaben zahlen wir in diesem Fall nur auf ein verifiziertes Konto aus, das auf Ihren eigenen Namen lautet. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir zudem verpflichtet, den Fall an die zuständigen Behörden zu melden; darüber informieren wir Sie im allowed Rahmen beforehand nicht. Über die Meldung selbst dürfen wir Sie nicht informieren.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre nach Kontoschließung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten der Geldwäschevorschriften unserer Lizenzjurisdiktion, die uns eine lückenlose Prüfung durch die Behörde ermöglichen soll.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Fordern Sie eine Kontolöschung vor Ablauf an, behalten wir ausschließlich die gesetzlich geforderten Nachweise bis zum Ende der Aufbewahrungsfrist ein.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden. Den Status teilen wir Ihnen per E-Mail mit.

Kann ich vor der Verifizierung bereits spielen?

Ja, Einzahlungen und Spiel sind vorab möglich. Die vollständige Dokumentenprüfung fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Warum verlangen wir einen Herkunftsnachweis?

Bei größeren Einzahlungen oder auffälligen Mustern schreibt das Gesetz einen Nachweis der Herkunft der Gelder vor. Diese Prüfung gilt für alle Spieler gleichermaßen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung.